近日，《證券日?qǐng)?bào)》記者從山西證監(jiān)局了解到，投資者齊某是一名78歲的老人，經(jīng)熟人介紹認(rèn)識(shí)某證券公司營(yíng)業(yè)部員工劉某，劉某剛?cè)肼毑痪茫萃旋R某幫其完成任務(wù)，齊某礙于熟人面子，答應(yīng)幫助。
2013年3月5日，齊某在該營(yíng)業(yè)部開立證券賬戶，開戶當(dāng)日打入資金96萬(wàn)元，并將賬戶密碼告知?jiǎng)⒛常陬^委托由劉某代理其進(jìn)行賬戶操作。2013年3月5日-2014年12月1日期間，因劉某的操作不當(dāng)，使齊某的賬戶資產(chǎn)由原來(lái)的96萬(wàn)元減少至23余萬(wàn)元。2014年12月23日，齊某經(jīng)與該營(yíng)業(yè)部及劉某反復(fù)交涉未果后，向山西證監(jiān)局投訴，要求該營(yíng)業(yè)部賠償其經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)70余萬(wàn)元。
山西證監(jiān)局接到投訴后高度重視，約談營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和具體責(zé)任人，認(rèn)真分析研究之后，約談公司合規(guī)總監(jiān)，認(rèn)為營(yíng)業(yè)部在管理方面存在問題，要求公司對(duì)其違規(guī)事件嚴(yán)肅處理，并調(diào)離了原營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人。本著公平對(duì)待雙方，雙方都要接受深刻教育的思路，當(dāng)?shù)刈C券業(yè)協(xié)會(huì)與該營(yíng)業(yè)部及其所屬證券公司以及投訴人經(jīng)過多次溝通協(xié)調(diào)，公司同意給予齊某精神安撫金50萬(wàn)元，投訴人自己承擔(dān)23余萬(wàn)元的損失。2015年4月21日，齊某收到該筆款項(xiàng)，本次糾紛成功調(diào)解。事后，山西證監(jiān)局將該營(yíng)業(yè)部列為下一年度重點(diǎn)檢查對(duì)象。
山西證監(jiān)局表示，此次違規(guī)代客理財(cái)事件雖然得到了圓滿解決，但是它給投資者、從業(yè)人員、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)方面和名譽(yù)方面嚴(yán)重的損失，事件相關(guān)方都應(yīng)從中深刻反思，也給監(jiān)管部門工作提出了更高的要求。
首先，證券投資者應(yīng)加強(qiáng)自我保護(hù)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。應(yīng)充分認(rèn)識(shí)監(jiān)管部門和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)提示的重要意義，珍惜個(gè)人財(cái)富，對(duì)自己簽訂的合同、風(fēng)險(xiǎn)提示負(fù)責(zé)，切勿輕信從業(yè)人員的投資能力，不顧風(fēng)險(xiǎn)提示，明知代客理財(cái)違法，依然心存僥幸，最終導(dǎo)致?lián)p失。
其次，證券從業(yè)人員應(yīng)加強(qiáng)自我約束，堅(jiān)守職業(yè)道德底線。應(yīng)加強(qiáng)自我規(guī)范，知法懂法不犯法，心中時(shí)刻警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)守規(guī)則，樹立良好的職業(yè)道德，珍惜工作和個(gè)人名譽(yù)，切實(shí)提升合規(guī)意識(shí)，規(guī)范從業(yè)行為。
第三，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)創(chuàng)新管理模式，加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理。不能“重業(yè)務(wù)，輕合規(guī)”，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，應(yīng)積極落實(shí)投資者保護(hù)責(zé)任，一是加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，實(shí)施全員合規(guī)、全面合規(guī)；二是強(qiáng)化合規(guī)管理，完善合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)管理人員體系，通過技術(shù)手段有效防范從業(yè)人員代客理財(cái)；三是建立內(nèi)部責(zé)任追究制度，對(duì)于代客理財(cái)?shù)膹臉I(yè)人員嚴(yán)肅處理，起到警示作用。
最后，證券監(jiān)督管理部門應(yīng)加強(qiáng)投資者保護(hù)工作，創(chuàng)新證券監(jiān)管模式。應(yīng)督導(dǎo)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投資者教育，切實(shí)提高投資者保護(hù)工作的實(shí)效。類似代客理財(cái)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)暴露后，證券監(jiān)督管理部門應(yīng)及時(shí)跟進(jìn)，根據(jù)事態(tài)發(fā)展情況，支持證券期貨糾紛調(diào)解機(jī)構(gòu)發(fā)揮作用，加強(qiáng)事件相關(guān)方溝通交流，促使各方達(dá)成一致，從實(shí)質(zhì)上維護(hù)投資者合法權(quán)益。證券日?qǐng)?bào)