中新網(wǎng)北京10月21日電 (記者 夏賓)當(dāng)全球貨幣秩序進(jìn)入加速重構(gòu)期，中國(guó)資產(chǎn)正迎來新一輪價(jià)值重估。在此背景下，財(cái)富管理行業(yè)怎么變？
近日，中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司(下稱“中金財(cái)富”)舉辦發(fā)布會(huì)，邀請(qǐng)來自金融機(jī)構(gòu)、科技企業(yè)、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)等多方的嘉賓共同參與，圍繞宏觀研究、買方投顧、全球配置、金融科技等核心議題展開深度探討，以行業(yè)前瞻視角聚焦市場(chǎng)熱點(diǎn)。
今年是“十四五”規(guī)劃收官之年，五年來，在金融體制改革全面深化的背景下，財(cái)富管理行業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富增值中的核心作用愈發(fā)凸顯，居民財(cái)富配置也在經(jīng)歷巨大變遷。
發(fā)布會(huì)上，中金公司首席策略師、研究部執(zhí)行負(fù)責(zé)人繆延亮從國(guó)際貨幣體系變遷的視角，就年初以來資本市場(chǎng)的主要變化進(jìn)行了深度剖析，探討未來市場(chǎng)走向。
繆延亮指出，DeepSeek等技術(shù)突破、制造業(yè)保持升級(jí)韌性等因素共同構(gòu)筑了中國(guó)市場(chǎng)的獨(dú)特吸引力，推動(dòng)全球資金流向再平衡。摩根士丹利首席中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家邢自強(qiáng)則對(duì)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)基本面及未來趨勢(shì)進(jìn)行了進(jìn)一步展望。
宏觀環(huán)境的變化與重構(gòu)，正驅(qū)動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)生深刻變革，從“賣產(chǎn)品”轉(zhuǎn)向“做服務(wù)”，從而為以客戶為中心的買方投顧模式的蓬勃發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。據(jù)悉，經(jīng)過6年深耕踐行，中金財(cái)富買方投顧保有規(guī)模于今年7月站上千億臺(tái)階，并于近期再次突破1200億。
在市場(chǎng)不確定性加劇、居民財(cái)富配置正在經(jīng)歷巨大變遷的當(dāng)下，廣大投資者所面臨的考驗(yàn)與挑戰(zhàn)更為復(fù)雜多元，如何幫助投資者更好應(yīng)對(duì)成為行業(yè)面臨的共同議題。
中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案總部財(cái)富規(guī)劃部負(fù)責(zé)人、上海管理總部執(zhí)行負(fù)責(zé)人周建說，為了走出低利率時(shí)代的焦慮，每個(gè)人都要從情感接納、預(yù)先規(guī)劃、專業(yè)同行三個(gè)角度，去做進(jìn)一步準(zhǔn)備。
在全球經(jīng)濟(jì)深度融合與資本市場(chǎng)雙向開放的浪潮下，全球配置的重要性日益凸顯，互聯(lián)互通等促進(jìn)資金與服務(wù)跨境流動(dòng)與融合的政策也接連出臺(tái)。如何進(jìn)行全球資產(chǎn)配置，是擺在海內(nèi)外投資者面前的共同挑戰(zhàn)。
中金公司財(cái)富管理國(guó)際投資總監(jiān)王未然認(rèn)為，信息不對(duì)稱與缺乏適當(dāng)?shù)耐顿Y工具，是投資者在進(jìn)行全球化配置時(shí)的主要問題。
他進(jìn)一步指出，隨著滬深港通、債券通、互換通、跨境理財(cái)通等不斷出臺(tái)，無論投資中國(guó)還是全球布局，投資者都擁有了更多的產(chǎn)品選擇、更廣的參與渠道、更便捷的投資工具。但與此相對(duì)，稀缺的是能一站式實(shí)現(xiàn)可觸及、易理解、便投資的體系化服務(wù)框架與模式。鑒于此，中金國(guó)際財(cái)富管理依托全球網(wǎng)絡(luò)布局與深度研究覆蓋，致力于通過全球化的視野與能力成為客戶全球配置道路上的同行伙伴。
隨著AI時(shí)代到來，科技將打破限制，通過新形式提供更普惠的金融服務(wù)。中國(guó)人民大學(xué)中國(guó)普惠金融研究院院長(zhǎng)貝多廣出席了此次發(fā)布會(huì)的普惠金融環(huán)節(jié)，并進(jìn)行了題為“普惠金融的中國(guó)實(shí)踐”的專題演講。
貝多廣指出，中國(guó)的普惠金融事業(yè)已經(jīng)從“有沒有”階段進(jìn)入到“好不好”的階段。在普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的新階段，既需要加強(qiáng)投資者教育以提升金融素養(yǎng)，也需要低門檻、高流動(dòng)性的投資理財(cái)產(chǎn)品，讓每個(gè)人都公平地享有金融資源，實(shí)現(xiàn)“好金融，好社會(huì)”愿景。(完)